Spørsmål og svar om KLP-fondene

Dere må selv tildele brukertilgang i Fondsportalen. Roller kan tildeles til:

• kontaktperson
• bruker med handletilgang
• bruker med lesetilgang

Handletilgang gis av den som har signaturrett registrert i Brønnøysundregistrene.

Den som har handelsfullmakt, kan:

1. Gå til Fondshandel
2. Velge Legg til portefølje og gi porteføljen et navn
3. Søke opp fondet og trykke Kjøp
4. Velge betalingstype – Direkte belastning eller Manuell betaling
5. Bekrefte kjøpet

Tips: Se videoen «Kjøpe, selge og bytte fond» for en visuell veiledning.

Trykk på menyknappen (de tre strekene øverst til venstre) i Fondsportalen.
Velg Rapporter for å se seks ulike rapporttyper:

• Beholdning – viser verdien av fondsandelene per oppgitt dato
• Transaksjoner – viser alle kjøp, salg og fondsbytter i valgt periode
• I tillegg finnes rapporter for gevinst/tap, aktivaklasser, porteføljesammendrag og avkastning

Års- og halvårsoppgaver finner dere under Innsikt og handlinger → Dokumenter.

Hovedregelen er at bestillinger for kjøp, salg og bytte må være mottatt hos oss før kl. 13.00 for at kunder skal få kurs samme dag. Ved kjøp er det i tillegg et krav til at tegningsbeløpet må være mottatt på fondets konto og identifiserbart som innbetalt fra kunden før kl. 13.45 samme dag. Fondet må få pengene inn før det kan påta seg eksponering i markedet.

Det er viktig å være klar over at det vil være noe behandlingstid i banksystemet fra dere ber oss om å trekke kjøpsbeløpet fra virksomhetens konto (tilgjengelig for beløp opp til NOK 5 mill.), eller fra dere selv legger inn betaling til fondet hos egen bankforbindelse, til midlene er mottatt på fondets konto. Hvor lang tid dette tar avhenger av flere forhold utenfor vår kontroll. Vi kan derfor ikke angi eksakt når betalingsinstruksjon må være gitt fra kundens side for å få første mulige kursdato.

Vi kan likevel nevne at det vil være stor sannsynlighet for å få kurs samme dag, hvis man betaler inn til fondets konto ved trekk eller manuell betaling innen kl. 09.00 på en dag fondet er åpent for tegning. Dette gjelder ved betaling gjennom det alminnelige bankoppgjøret. Bruk av banktjenester i egen bank som sikrer raskere betalingsoppgjør, slik som straksbetaling, øker sannsynligheten for å få kurs samme dag ved betaling til fondet senere på dagen.

For fond med plasseringer i Asia og Fremvoksende Markeder gis det kurs påfølgende dag ved bestilling før kl. 13.00. Helligdagskalenderen på klp.no viser hvilke dager fondene er stengt for bestillinger.

Dersom fondet ikke har mottatt kjøpsbeløpet innen fristen samme dag, blir bestillingen videreført til neste dag. Vi gjør ny kontroll av om pengene har kommet inn da. Har dere bedt oss trekke pengene fra deres bankkonto, gjøres det til sammen tre forsøk på trekk. Ved fortsatt manglende betaling blir bestillingen kansellert, og bestilling må legges inn på nytt.

Kunder med organisasjonsnummer selger fra Fondsportalen. Innlogging er med BankID. Om du mangler tilgang eller mulighet til å selge, vennligst kontakt oss her.

Les om fondskjøp for nye kunder. 

Om du er kunde fra før kan du kjøpe i Fondsportalen. Innlogging er med BankID. Om du mangler tilgang eller mulighet til å kjøpe fond, vennligst kontakt oss her.

Du kan bytte fond i Fondsportalen. Innlogging er med BankID. Om du mangler tilgang eller mulighet til å selge, vennligst kontakt oss her.

Vi rapporterer verdiene av dine fondsplasseringer ved årsslutt og kjøp og salg du har gjort gjennom året til Skatteetaten. Dette vil vil vises i den forhåndsutfylte skattemeldingen som alle mottar hvert år.

Alle andelseiere i våre fond mottar en års- og realisasjonsoppgave i Fondsportalen i februar. Her fremgår det hvilke beløp som tilhører de aktuelle postene i skattemeldingen, slik at du kan sjekke at skattemeldingen er korrekt.

For aksjefond er kostpris innbetalt beløp + skjermingsrente.

For rentefond blir kostpris beregnet på følgende måte: Tegningsbeløp – (antall andeler x avkastningsdel)

Eksempel:

Tegningsbeløp: 10 000,-

Avkastningsdel: 5

Antall andeler: 10

Kostprisen blir: 10 000 – (10 x 5) = 9 950,-

Avkastningsdelen er fondets skattepliktige resultat pr andel. Dette tallet kommer frem av endringsmeldingen du mottar fra VPS.

Norge har inngått avtaler med flere land om automatisk utveksling av opplysninger for å bekjempe skatteunndragelser og internasjonal skattekriminalitet. Avtalene medfører at Skatteetaten vil motta en rekke opplysninger om norske skattyteres finansielle formue og verdier i utenlandske finansinstitusjoner fra utenlandske skattemyndigheter. Avtalene omtales ofte som CRS (Common Reporting Standard) og FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act).

Du kan lese mer om dette på skatteetaten.no

KLP-fondene (registrert og skattemessig hjemmehørende i Norge) har ikke skatteplikt for realisasjonsgevinst på aksjer, uansett hvor aksjene er skattemessig hjemmehørende (Skatteloven § 10-31), dette til forskjell fra aksjeselskaper som kun har fritak for skatteplikt for aksjeinvesteringer innen EØS. For aksjeutbytte som kommer fra et selskap utenfor EØS har også aksjefond skatteplikt.

I tillegg kan både aksjefond og andre "selskaper" som eier aksjer i utenlandske selskaper ilegges kildeskatt på utbyttet. Kildeskatten betales til det landet aksjen er hjemmehørende, størrelsen på kildeskatten er avhengig av skatteavtalen mellom Norge og det aktuelle landet.

For andelseiere i KLPs aksje- og kombinasjonsfond som er aksjeselskaper, aksjefond, stiftelser, kommuner/fylkeskommuner etc. gjelder den såkalte fritaksmetoden. Den innebærer at denne type skatteytere er fritatt for skatteplikt ved realisert gevinst og utbytte og har heller ikke fradragsrett for tap ved salg av fondsandelene. (Skatteloven § 2-38). 

Logg inn i Fondsportalen for å følge med på fondene, se rapporter og handle fond om du allerede er kunde.

Faktorfond er fond som investerer i aksjer med spesielle særtrekk (faktorer), som historisk har gitt høy avkastning. KLP har valgt å investere i tre særtrekk som vi tror spesielt på: verdi, kvalitet og lav volatilitet.

Verdi: Selskaper som blant annet handler på lavt pris/bok - forhold. Det vil si at markedsverdien av aksjene er lav i forhold til den bokførte egenkapitalen i selskapet.

Kvalitet: Selskaper som driver godt, f.eks. ved at de har høyere avkastning på egenkapitalen enn sammenlignbare selskaper.

Lav volatilitet: aksjer som svinger mindre opp og ned enn gjennomsnittet.

I tillegg til de tre ovennevnte faktorene investerer dette fondet bare i mindre selskaper. Historisk har mindre selskaper gitt meravkastning.

I tillegg til de tre ovennevnte faktorene investerer dette fondet bare i selskaper i fremvoksende markeder (Kina, Sør Korea, Taiwan, India og Brasil er viktige land).

Selv om alle aksjene i verden beveger seg stort sett i samme retning, viser historien at investeringer i disse landene kan gi en helt annerledes avkastning enn tilsvarende investeringer i mer modne markeder som USA, EU og Japan. Dette gjør fremvoksende markeder til et interessant investeringsunivers med hensyn til diversifisering.

Vi benytter oss av egenutviklede IT-verktøy for å gjøre forvaltningen av fondene så effektiv og kontrollert som mulig. Det gjør at vi kan overvåke og følge et stort antall aksjer, og raskt utnytte muligheter som oppstår i markedet. KLP har et eget team med lang erfaring innenfor handling med aksjer som hjelper oss å holde handelskostnadene for fondene lave.

Ja. Selskaper som er på eksklusjonslisten, kjøpes ikke inn uansett hvor gunstige de måtte være ut i fra et faktorperspektiv.