Kostnader ved investering i KLP-fond
Her får dere oversikt over hvilke kostnader som gjelder ved investering i KLP-fond. Alle kostnadene er tydelig spesifisert i fondenes prospekt, nøkkelinformasjon og i fondslisten.
Forvaltningshonorar
Forvaltningshonorar dekker forvaltning og administrasjon. Fondet blir belastet daglig, og kostnaden overføres til forvaltningsselskapet som administrerer fondet. Det beregnes i prosent av forvaltet kapital, og oppgis som årlig rate. Honoraret varierer mellom fond og andelsklasser, og avhenger blant annet av hvor mye som er investert (kostpris). For store andelsklasser med kostpris fra 100 millioner kroner og oppover, finner dere forvaltningshonorar i fondenes prospekt eller på siden for store andelsklasser
Full oversikt over forvaltningshonorar og minstebeløp finner dere i fondslisten.
Se hva det koster for hvert enkelt fond i fondlisten
Ingen skjulte kostnader
Vi har ingen plattformavgifter eller andre skjulte gebyrer. Kostnadene som vises i fondslisten er de som gjelder. Dere får oversikt over disse kostnadene i Fondsportalen og i de månedlige porteføljerapporter.
Hva betyr de ulike kostnadene?
Årlig forvaltningshonorar
Dette er den årlige kostnaden for at vi forvalter fondet. Kostnaden trekkes automatisk fra fondets verdi og vises som prosent i fondslisten.
Forvaltningshonorar dekker forvaltning og administrasjon. Fondet blir belastet daglig, og kostnaden overføres til forvaltningsselskapet som administrerer fondet. Det beregnes i prosent av forvaltet kapital, og oppgis som årlig rate.
Kostpris
Noen fond har flere andelsklasser, og hvilken andelsklasse som gjelder for investeringen, avhenger av hvor mye som er investert – altså kostprisen. Kostprisen vurderes jevnlig, vanligvis to ganger i året. Dersom investert beløp overstiger eller faller under grensen for en andelsklasse, flyttes andelene automatisk til den klassen som gir riktig forvaltningshonorar. En oversikt over de ulike andelsklassene og tilhørende satser finner dere i fondets prospekt.
Svingprising
For å beskytte fondets andelseiere mot ekstra kostnader ved store kjøp eller salg, justeres fondets pris midlertidig gjennom svingprising. Dette betyr at de som kjøper eller selger store beløp, betaler de reelle kostnadene ved transaksjonen, uten at øvrige andelseiere påvirkes. Svingprising sikrer rettferdig fordeling av transaksjonskostnader.
Variabelt honorar (kun for spesialfond)
Våre spesialfond har i tillegg et resultatbasert honorar. Dette kommer i tillegg til det faste årlige forvaltningshonoraret og utløses kun dersom fondet oppnår høyere verdi enn tidligere toppnivå (high watermark). Det betyr at det kun betales ekstra honorar når fondet faktisk gjør det bedre enn før. Se detaljer i spesialfondenes prospekt.
Se kostnadene for et bestemt fond
Vil dere vite hva det koster å investere i et konkret fond?
I fondslisten finner dere informasjon om både forvaltningshonorar, kostpris og andre detaljer.
Har dere spørsmål om fond eller investering?
Ta kontakt med oss dersom dere ønsker mer informasjon om fondene våre, kostnader eller hvordan dere kommer i gang.
Nyttige lenker
Historisk avkastning er ingen garanti for framtidig avkastning. Framtidig avkastning vil blant annet avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, verdipapirfondets risiko, samt kostnader ved tegning, forvaltning og innløsning. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap. Fondets risikonivå er basert på svingninger i fondets kurs siste fem år. I tillegg foreligger det likviditetsrisiko, operasjonell risiko og motpartsrisiko. Høyere risiko gir deg større potensiell avkastning på sikt, men sannsynligvis med større svingninger i spareperioden.
Denne informasjonen er ment som en generell informasjon til leseren og må ikke forstås som investeringsråd. Før kjøp oppfordres det til å lese fondenes nøkkelinformasjon og prospekt. Nøkkelinformasjon og prospekter innhentes ved å gå inn på respektive sider for hvert fond på klp.no. Ved kjøp får du andeler i fondet, ikke i fondets underliggende verdipapirer.