Kvinner jobber på PC

Endringer i fondspakkene

Skrevet av: | 28.11.22

Fra tid til annen er det naturlig å gjennomgå fondets plassering av midler i andre fond for å vurdere om det bør gjøres justeringer basert på ny kunnskap. En slik gjennomgang har blitt gjort i 2022 og fører til en del endringer i plasseringene.

Fondspakken KLP Framtid ble etablert i desember 2016 og har siden oppstart gitt en gjennomsnittlig årlig avkastning på omtrent 8,6 prosent. KLP Framtid er tilpasset behovene til en typisk norsk sparer, og er ment å kunne være det eneste fondet en slik person trenger for å spare langsiktig i aksjefond. Fondet investerer i Norge og internasjonalt gjennom plasseringer i andre av KLPs aksjefond, og gir en bred og diversifisert plassering i aksjemarkedet.

Fra tid til annen er det naturlig å gjennomgå fondets plassering av midler i andre fond for å vurdere om det bør gjøres justeringer basert på ny kunnskap. En slik gjennomgang har blitt gjort i 2022 og fører til en del endringer i plasseringene. Fondets formål forblir uendret, og det vil fortsatt være tilpasset en typisk norsk sparer som ønsker kun ett fond for langsiktig aksjefondssparing.

Litt forenklet gjør vi fondet likere den vanlige verdensindeksen ved at: eksponeringen i Norge reduseres fra 20 til 15 prosent, faktorfondenes (tidligere 20 prosent av fondspakken) tas ut, forskjellige regioner (inkludert framvoksende markeder) gis markedsvekt og mindre selskaper («small cap») tas inn i fondspakken med markedsvekt (omtrent 8 prosent).

Valutasikringsgraden reduseres fra 50 til 30 prosent.

KLP Lang Horisont og KLP Kort Horisont påvirkes gjennom andelene i KLP Framtid som er på henholdsvis 60 og 18 prosent.

Fondspakken KLP Framtid Mer Samfunnsansvar ble etablert i september 2020. Gjennomsnittlig årlig avkastning siden oppstart har vært litt under 8 prosent, men denne fondspakken har kort historikk. Fondspakken er tenkt å fylle samme behov som KLP Framtid, men med større vektlegging av samfunnsansvarshensyn.

Her gjør vi følgende endringer:

  • Fremvoksende markeder tas inn med markedsvekt (omtrent 9 prosent)
  • Bruk av nøytral markedsvekt mellom globale aksjer og framvoksende markeder
  • Andelen i Norden økes fra 10 til omtrent 15 prosent
  • Valutasikringsgraden reduseres fra 65 til 35 prosent
  • KLP Lang Horisont Mer Samfunnsansvar og KLP Kort Horisont Mer Samfunnsansvar påvirkes gjennom andelene i KLP Framtid Mer Samfunnsansvar som er på henholdsvis 60 og 18 prosent.